UniLokata w PLN – nowy produkt inwestycyjny Union Investment TFI S.A. oraz DZ BANK Polska S.A.

Od 30 października br. w placówkach DZ BANKU dostępny jest Program Inwestycyjny UniLokata w PLN, który łączy oszczędzanie na lokacie bankowej oraz zarabianie w wybranych funduszach inwestycyjnych Union Investment.

---

W ramach UniLokaty w PLN każdy może wybrać najbardziej dogodny dla siebie sposób inwestowania środków. Zgodnie z warunkami, 50% oszczędności uczestnika jest wpłacane na 3-, 6- lub 12-miesięczną lokatę, a pozostałe 50% środków można zainwestować w jeden z funduszy do wyboru.

Lokata o stałym oprocentowaniu, oferowana przez DZ BANK Polska S.A., ma dać klientowi pewny zysk, wypłacany na konto bankowe po zadeklarowanym okresie lokaty. Źródłem dodatkowego zysku mają być fundusze, inwestujące w całości lub częściowo w akcje: UniKorona Akcje FIO (inwestuje do 100% w akcje polskich spółek) lub UniKorona Zrównoważony FIO (inwestuje częściowo w akcje polskich spółek oraz częściowo w obligacje).

Inwestycja w fundusz jest bezterminowa, co oznacza, że zakończenie okresu lokaty nie skutkuje zerwaniem inwestycji w fundusz. W celu wypracowania jak najlepszego zysku, trzymanie środków w funduszu zalecane jest w dłuższym okresie niż w przypadku lokaty. Tym bardziej, że fundusze tego typu mogą poszczycić się bardzo dobrymi wynikami inwestycyjnymi w paroletniej perspektywie. Dla przykładu poniżej wyniki UniKorona Zrównoważony FIO w różnych okresach.

Data rozpoczęcia działalności :	1995-08-09
12-miesięczna stopa zwrotu	25,75%
2-letnia stopa zwrotu	42,95%
3-letnia stopa zwrotu	64,11%
5-letnia stopa zwrotu	115,94%
Stopa zwrotu od początku działalności	385,40%

Fundusze UniKorona Zrównoważony FIO oraz UniKorona Akcje FIO wielokrotnie były wyróżniane za osiągane wyniki. W dorocznym rankingu Rzeczpospolitej 2006 UniKorona Zrównoważony FIO został liderem kategorii funduszy zrównoważonych (1 miejsce z 9). W 2005 r. UniKorona Zrównoważony FIO zdobył tytuł najlepszego funduszu zrównoważonego w rankingu miesięcznika Profit/Forbes. W 2004 roku UniKorona Akcje FIO został uznany za najlepszy w rankingu BusinessWeek Polska.

Dodatkowym atutem Programu jest zniżka w opłacie manipulacyjnej za inwestowanie w fundusze, której wielkość jest zależna od okresu lokaty i wynosi: 20%, 30% lub 40% odpowiednio dla lokat: 3-,6- i 12-miesięcznej.

Program UniLokata w PLN skierowany jest do osób fizycznych, wymagana minimalna wpłata w ramach Programu wynosi 10 tys. zł. Umowa może zostać zawarta w placówkach DZ BANK Polska S.A.