Ta strona korzysta z ciasteczek, aby zapewnić Ci najlepszą możliwą obsługę. Informacje o ciasteczkach są przechowywane w przeglądarce i wykonują funkcje takie jak rozpoznawanie Cię po powrocie na naszą stronę internetową i pomaganie naszemu zespołowi w zrozumieniu, które sekcje witryny są dla Ciebie najbardziej interesujące i przydatne.
Dobra passa funduszy rynku pieniężnego
Wzrost rynkowych stóp procentowych wzbudza w ostatnim czasie zainteresowanie nie tylko kredytobiorców obawiających się wzrostu spłacanych rat, ale również oszczędzających, dla których przejściowo może to oznaczać większe zyski.
– Ostatnia podwyżka nie była zaskoczeniem, tak jak nie będzie nim kolejna podwyżka o 50 punktów bazowych – komentuje Dariusz Lasek, zarządzający Union Investment TFI SA. – Zaznaczyć także należy, że rynkowe stopy procentowe wzrosły już przed ostatnią podwyżką i np. 3-miesięczny WIBOR wzrósł od początku roku z 5,6% do 6,1%. Również bony skarbowe w swojej cenie zakładają wzrost stóp procentowych w przeciągu najbliższego roku o ponad 100 punktów bazowych – tłumaczy.
W tej sytuacji większość banków zaczęła reklamować roczne lokaty pokazując ich oprocentowanie znacznie wyższe od tego, do którego przyzwyczaiły nas ostatnie miesiące. Warto jednak pamiętać, że ze wzrostu rynkowych stóp korzystają także inne dostępne dla przeciętnego obywatela instrumenty, np. fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. Chociaż zgodnie z obowiązującym prawem nie mogą one pokazać przyszłych wyników – jak czynią to banki – wieloletnia historia pokazuje, że w większości przypadków są one bardziej efektywne od lokaty bankowej.
Stopa zwrotu za ostatnie 12-miesięcy (30.06.2004 – 30.06.2003) | |
UniWibid SFIO | 5,47% |
UniKorona Rynek Pieniężny FIO | 4,39% |
Średnie oprocentowanie lokat bankowych wg NBP | 2,68% |
– Najlepszym sposobem na uniknięcie ryzyka niekorzystnej zmiany stopy procentowej wydają się więc inwestycje w fundusze lokujące w krótkoterminowe stopy procentowe. Taką strategię stosują fundusze rynku pieniężnego, których kapitał inwestowany jest w instrumenty finansowe o krótkim terminie do wykupu. Wybierając UniWibid SFIO korzysta się z możliwości osiągnięcia zysku porównywalnego z 1-miesięcznym WIBID-em, który jest benchmarkiem tego funduszu. Jeśli stopy procentowe wzrastają, wzrasta też m.in wartość 1-miesięcznego WIBID-u, a tym samym potencjalny zysk takiego funduszu rynku pieniężnego. Jeśli nie dysponuje się dużą kwotą pieniędzy potrzebną do rozpoczęcia inwestycji w UniWibid SFIO lub preferuje się jeszcze bardziej bezpieczne rozwiązania można sięgnąć po UniKorona Rynek Pieniężny FIO – minimalna wpłata do tego funduszu to tylko 50 zł – podsumowuje zarządzający.
Union Investment TFI
Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. od ponad 21 lat oferuje najwyższej jakości rozwiązania finansowe inwestorom indywidualnym (w zakresie funduszy inwestycyjnych, portfeli asset management, a także produktów systematycznego oszczędzania) oraz instytucjom (w zakresie zarządzania płynnością firmy, asset management, tworzenia dedykowanych produktów). Towarzystwo wielokrotnie nagradzane było za osiągane wyniki zarządzania, w tym – jako jedyne – 13-krotnie stawało na podium najstarszego rankingu funduszy inwestycyjnych w Polsce, przygotowywanego przez Rzeczpospolitą i Analizy Online. Więcej informacji na stronie www.union-investment.pl Dodatkowych informacji udzielają:
Union Investment TFI S.A.Aneta Kosior, Manager ds. Marketingu i Komunikacjitel. (22) 449 04 45akosior@union-investment.pl
Partner of PromotionBiuro Prasowe Union Investment TFIMarcin Gliński, Senior Account ExecutiveTel. (22) 858 74 58 w. 71,m.glinski@partnersi.com.pl